Серые схемы форекс

Дата: 15.08.2010
Рубрика: НОВИЧКУ О FOREX

Здесь уже неоднократно говорилось о том, что форекс и наше законодательство связаны очень своеобразно. Сегодня – про некоторые «серые» форекс схемы, по которым работают дилинговые центры.
Начнем с так называемой «классической» схемы форекс. Допустим, на территории нашей страны имеется некая вполне легальная организация, под названием «дилинговый центр». Эта организация занимается предоставлением информационных услуг. Клиенты организации заключают договора с брокером, который носит то же название, что и дилинговый центр. Но есть у брокера и одно отличие – он не является резидентом РФ. И регистрируется этот брокер – где-нибудь в оффшорной зоне.

Для чего это нужно?

Для того, чтобы отношения брокер-клиент – находились вне РФ.
Почему вне?
Потому что при такой форекс-схеме в случае каких-либо разногласий клиент утрачивает возможность защищать свои права в судебном порядке. Также не следует забывать и о нашем валютном законодательстве. А точнее, о его ограничениях. Когда клиент осуществляет перевод денег за рубеж, для того, чтобы открыть депозит, он вынужден в качестве основания такого перевода писать, что эти деньги предназначены для оплаты тех или иных товаров или каких-то услуг. В итоге клиент не сможет потребовать эти деньги обратно в судебном порядке. Потому что он утрачивает такое право.
И это еще не все нюансы данной схемы форекс. Остается еще риск закрытия брокера. Если брокер неожиданно закроется, то клиент безвозвратно потеряет все свои деньги.

Минусы «классической» серой форекс-схемы – налицо.

Клиент не сможет разрешить спорные вопросы и защитить свои интересы в суде.
У клиента не будет достаточных оснований требовать возврата денежных средств. Просто потому, что эти самые «основания» – были враньем изначально (оплата несуществующих услуг, товаров и т.д).

Есть еще одна схема форекс. Так называемая «букмекерская». На этот раз юридическое лицо является резидентом РФ, и имеет лицензию букмекера. И прием средств для торговли на форекс осуществляется как букмекерские ставки на рост или понижение того или иного валютного курса. (А у нормального брокера – предмет договора вовсе не ставки, а собственно сделки).

Другими словами, если зарубежная брокерская компания захочет предоставлять брокерские услуги и у нас – в большинстве случаев это оформляется как букмекерская деятельность. Потому что ничего другого в законе нет. И в общем-то – эта форекс-схема относительно легальна. И ничего страшного в ней на первый взгляд на наблюдается.

Но если посмотреть повнимательнее, можно обнаружить некоторые интересные моменты.
При «букмекерской» форекс-схеме все сделки, проводимые «брокером», попадают в разряд сделок-пари. А судебная защита подобных сделок в России не осуществляется. Еще один щекотливый момент состоит в том, что букмекер – это не налоговый агент. И платить налоги со сделок клиент должен сам. И ответственность за уплату (или неуплату) налогов будет лежать только на клиенте.